MORTGAGE LOAN
Overview
Mortgage loan is valuable loans because of its long tenure repayment, cheap interest rate, higher loan amount, interest deduction in income tax return, part re – payment facility with nil charges (up to 25% of outstanding loan amount once in a financial year) and many more big benefits. Mortgage loan is availed to grow business, renovation home, and medical expenses, reduce debts of unsecured loans, etc.
Mortgage loans criteria are very different for all banks and for all NBFC. Nationalized banks give maximum 55% (not including SME or project loan) of Market value. Beside Multinational banks do up to 65% of Market value. And NBFC goes up to 75% of market value. Rate of interest are differ as per bank.
Mortgage loans are offered for small tenure to long tenure. You can avail it by your financial capacity and your age limit for 5 years to 15 years. You can also restructure your mortgage loan by doing part payment or extra payment. Both two option are always open for your loan firstly to reconstruct you loan tenor or secondly reconstruct your EMI. After 12 EMI every banks and NBFC offers top up loan as per market value and as per financial capacity.
Mortgage loan is offered floating rate scheme. But now RBI change his norms and no bank can offer Mortgage loan for fix rate for whole tenure. Bank are not offering fix rate for whole mortgage loan. Floating rate is depends on base rate. So when there are any changes announced by RBI it directly affected to your mortgage loan interest. If it is decreased then your rate is also decrease and if it is increase then it increase.
There is some condition applied by some banks and NBFC for pre closure of mortgage loan. If you prepay loan by your own fund then there is 2% penalty but if you takeover it to other financial institution then it will takes penalty of 2% extra. It depends on companyโs internal policy.
Compare
Personalized Service:ย We only follow your profile and your requirement to well knowledge vendors who understand your profile and give you best.
Detailed Inquiry Form:ย We have prepared two types of inquiry form which helps you to take decision about your loan process. Our detailed application form submitted to our expert analyst and then result it within 24 hours. So you can easily know your eligibility, loan probability, and offers also.
Best Analyst โย Zatpat loans has best analyst team which is highly educated, many years experienced and well knowledge of all bank policies. It helps you to platform your profile at right way.
Latest Offers โย Zatpat loans updates immediately all new schemes running from all banks. So it is easy to choose best rate loan from all banks.
No consulting Charges โย Zatpat loans itself and all vendors who are related to Zatpat loans do not take any consulting charges from customers.
Doorstep Services โย Zatpat loans gives you doorstep services for all products from all banks. Vendor will come to you place from application to disbursement process. So it is easy to get best without investing time.
All Bank Offer At One Time โย Every BANK and NBFC have different interest rate for different salary and profile. Zatpat loans give you the right platform where all bankers offer his best to particular profile. So it is for customer to select best option with best scheme.
Helpline โย Zatpat loans has a customer care team and a virtual number who helps you take advice about loan and also help to increase your credit profile.
Stop Frauds โย Some time customer are being part of fraud from vendors and of some executives. Zatpat loans give you surety of fraud free loans.
Interest Rates
Current Mortgage Loan Interest Rates in India:
You have various options to get Mortgage loan. Each bank has different interest rates different tenure and different loan amount criteria. Most of the MNC banks and NBPF are giving minimum 5 year tenure and maximum to 15 years tenure. Mortgage loan amount and rate of interest is dependent on customers profile like working company, take Home salary, Average bank balance, designation, Cibil score etc. Every banks give Mortgage loan on bases Net salary and for businessmen on bases of last 3 years of It Returns. There are some more criteria in NBFC more mortgage loan like Repayment track policy, Banking policy, LIP, Gross Margin Policy, NIP and many more.
Balance Transfer Scheme:
If you want to release your current burden of high interest rate or donโt want to take multiple EMI burden for new loan and also required best rate compare to your older loan than Balance transfer scheme is the right option for you. Some banks are giving best scheme for balance transfer like they are offer lower interest rate and half processing fees, half for closer charge etc. They also offer top up amount by this way you can get new loan and keep only one EMI from same bank even though you have get new funds.
Special Scheme:
If you are working with some reputed and super cat A company then always ask if there is any special scheme are live or not. Most of the banks are every month announce new scheme for super cat A companies or for reputed big companies or for some Higher designation employee. So when you get right scheme it is better to take immediate apply and choose the right bank.
Prepayment Condition and Charges:
Whenever you go for mortgage loan firstly get detail about pre closer charges. Pre closer charge is applicable by MNC Banks and by all NBFC. Beside there is a hidden condition that if you going for Balance Transfer then some of banks asking 2% higher for closer charges than normal. You can do 25% part pre payment of outstanding amount every year without any charge then after it is chargeable. You should have to decide first your purpose of your loan, your repayment capacity, your saving planning, your extra income like incentive and then after you have to decide that are you able to do pre payment before the tenure or not. If first you clear your perfect concept of loan then you can do best deal.
Difference between Flat Rate and Reducing Rate:
Major customer does not understand what is difference between flat interest rate and reducing interest rate? There is only calculation difference between flat interest rate and reducing interest rate. If you go for the flat rate then reducing will be Flat rate * 1.75 Example if your flat rate is 10% yearly then your reducing will come 10% * 1.75 = 17.5% reducing yearly. Both are same but some people misguide customer with flat and reducing interest rate.
Eligibility Criteria
There are some different criteria for Mortgage loan. It is different for both profile salaried and businessman. Most of Bank is generally follows below criteria for Mortgage loan.
For Salaried:
- Applicant should be Indian Citizens
- Applicant must be Minimum age required is 21 years and Maximum 55 years.
- Applicant must be working in current companies from last 6 months and 3 years overall but if customer is working with cat A company then stability is not necessary.
- Customer is must having a salary account.
- If customer is working with Super Cat A company then Minimum take mortgage salary required – Rs.20, 000/- and above per month. If customer is working with Cat A or any listed company in bankโs approved list then Minimum take mortgage salary required – Rs.25, 000/- and above per month. If customer is working with any small Pvt. Ltd company or with government sector then Minimum take mortgage salary required – Rs.25, 000/- and above per month.
- Residence-either Owned, rented or company provided.
- Mobile postpaid is mandatory for only some of banks.
For Self Employed:
- Minimum 4 Years old business required
- Minimum turnover is required more than 25 lacks
- 1 year old current account required. Loan amount calculation is as per FOR calculator
- Loan amount is depends on average IT Return of last two years.
- Business registration must require just like Shop Establishment, VAT, CST, GST Turnover and IT Return must be increased rather than last year.
- No EMI Bounce allowed in last 3 Month and 1 allowed in last 6 Month
- Inward cheque return should not be more than 2% of total Transaction.
- Banking should not be deep more than 30% of Total Turnover
Important Note: – Above all rules are not compulsory for mortgage loan. All MNC Banks and NBFC are taking deviation in mortgage loan. Some banks are doing loan even though week documentation in mortgage loan.
Documents
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN (SALARIED)
English
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN (SALARIED)
1) 3 Month Salary slip Latest
2) 6 Month salary Bank account
3) Company Appointment Letter
4) Last two year form no. 16 or 26AS
5) 3 Years old Job proof (Old appointment letter, Form no. 16, Reliving letter)
6) Pan card copy and Aadhar card copy (Applicant + Co- Applicant)
7) Resident light bill latest
8) Rent Agreement (If Rented)
9) If any loan live then welcome letter of all
10) 1 Passport size photo (Applicant + Co- Applicant)
11) Visiting card
12) Office I-card
13) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be deducted in processing fees
14) Banakhat copy or Draft sale deed or Booking letter
15) Property Master file copy
Property Document list
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชชเชเชพเชฐเชฆเชพเชฐ เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชจเชพ เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช
1. เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเชพ 3 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชชเชเชพเชฐ เชจเซ เชธเซเชฒเซเชช
2. 6 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชชเชเชพเชฐ เชฌเซเชเช เชเชพเชคเชพ เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช
3. เชเชเชชเชจเซ เชจเชฟเชฎเชฃเซเช เชชเชคเซเชฐ
4. เชเซเชฒเซเชฒเชพ 2 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชซเซเชฐเซเชฎ เชจเช.16
5. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชเซเชฌ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชจเชพ เชจเชฟเชฎเชฃเซเช เชชเชคเซเชฐ, เชซเซเชฐเซเชฎ เชจเชเชฌเชฐ. 16, เชฐเชฟเชฒเซเชตเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ)
6. เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ (เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ + เชธเชน-เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ)
7. เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชฅเชตเชพ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
8. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
9. 2 เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
10. เชตเชฟเชเชฟเชเชฟเชเช เชเชพเชฐเซเชก
11. เชเชซเชฟเชธ เชเช-เชเชพเชฐเซเชก (เชเซ เชฒเชพเชเซ เชชเชกเชคเซเช เชนเซเชฏ เชคเซ)
12. เชฌเซเชเช เชจเชพ เชจเชพเชฎ เชจเซ เชเซเช (5900 / โ เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
13. เชฌเชพเชจเชพเชเชค เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
14. เชธเชเชชเชคเซเชคเชฟ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN (SALARIED)
English
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN (SALARIED)
1) 3 Month Salary slip Latest
2) 6 Month salary Bank account
3) Company Appointment Letter
4) Last two year form no. 16
5) 3 Years old Job proof (Old appointment letter, Form no. 16, Reliving letter)
6) Pan card copy and Aadhar card copy (Applicant + Co- Applicant)
7) Resident light bill latest
8) Rent Agreement (If Rented)
9) If any loan live then welcome letter of all
10) 1 Passport size photo (Applicant + Co- Applicant)
11) Visiting card
12) Office I-card
13) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be
deducted in processing fees
14) Property Master file copy
15) Current Home/Mortgage Loan Statement of Account from Existing Loan Bank
16) List of Document from current loan bank (LOD)
17) Foreclosure letter from current Loan bank.
Property Document list (Xerox copy)
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธ เชเซเชฐเชพเชจเซเชธเชซเชฐ เช
เชจเซ เชเซเชชเช
เชช เชฒเซเชจ
เชชเชเชพเชฐเชฆเชพเชฐ เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชจเชพ เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช
1) 3 เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชชเชเชพเชฐ เชธเซเชฒเชฟเชช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซ
2) 6 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชชเชเชพเชฐ เชฌเซเชเช เชเชพเชคเซเช
3) เชเชเชชเชจเซ เชเชชเซเชชเซเชเชฎเซเชเช เชฒเซเชเชฐ เชเซเชชเซ
เซช) เชเซเชฒเซเชฒเชพ เชฌเซ เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชซเซเชฐเซเชฎ เชจเช. 16
เซซ) เชฌเซ เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชเซเชฌ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชจเชพ เชจเชฟเชฎเชฃเซเช เชชเชคเซเชฐ, เชซเซเชฐเซเชฎ เชจเชเชฌเชฐ. เซง6, เชฐเชฟเชฒเซเชตเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ)
เซฌ) เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ (เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ + เชธเชน-เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ)
7) เชฐเซเชธเชฟเชกเซเชจเซเชธ เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เชจเซ เชเซเชชเซ/ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ (เชเซ เชญเชพเชกเซ เชเชชเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเซ เชคเซ)
9) เชเซ เชเซเช เชฒเซเชจ เชเซเชตเชเชค เชนเซเชฏ เชคเซ เชคเซเชจเซ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เชจเซ เชเซเชชเซ
10)เซจ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช เชซเซเชเซ (เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ + เชธเชน-เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ)
11) เชตเชฟเชเชฟเชเชฟเชเช เชเชพเชฐเซเชก
12) เชเชซเชฟเชธ เชเช-เชเชพเชฐเซเชก เชเซเชชเซ
13) เชฌเซเชเช เชจเชพ เชจเชพเชฎ เชจเซ เชเซเช (5900 / โ เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
14) เชฌเชพเชจเชพเชเชค เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
15) เชธเชเชชเชคเซเชคเชฟ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
15) เชนเชพเชฒเชจเซ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเชเชฎเชพเชเชฅเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเชเซเช เชฒเซเชจเชจเชพ เชเชเชพเชเชจเซเชเชจเซ เซงเซจ เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช เชเชซ เช
เชเชพเชเชเช เชจเซ เชเซเชชเซ
16) เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชจเชพ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเชเซเชจเซ เชธเซเชเชฟ ( เชฒเชฟเชธเซเช เชเชซ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเช )
17) เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชคเชฐเชซเชฅเซ เชชเซเชฐเซเชต เชเซเชเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ (เชซเซเชฐ เชเซเชฒเซเชธเชฐ เชฒเซเชเชฐ เชเซเชชเซ).
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PROPRIETORSHIP FIRM)
English
MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PROPRIETORSHIP FIRM)
1) 3 years ITR with profit and loss amount, balance sheet and statement of
income (audit report if audited)
2) 12 months current account statement (All account mentioned in Audit report
and IT return)
3) 12 months saving bank account
4) Office and resident latest light bill and telephone bill and Municipal tax bill
(Rent agreement if rented)
5) Pan card copy and Aadhar card copy
6) welcome latter of all current live loans
7) 2 photographs passport size
8) 5 years old business continuity proof (Gumasta/Vat/Excise/Cst/Gst/SSI)
9) Current year provision P&L and balance sheet
10) GST return of current year
11) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be
deducted in processing fees
12) Banakhat copy or Draft sale deed or Booking letter
13) Property Master file copy
Property Document list
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช ( เชชเซเชฐเซเชชเชฐเชพเชเชเชฐ (PROPRIETOR) เชเชเชชเชจเซ ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชฐเชจเซเช เชฌเซ
เชจเซเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชจเซเช (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชชเชพเชธเชฌเซเชเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซ
เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช
4. เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
5. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
6. เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ (เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ เช
เชจเซ เชธเชน โเช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ)
7. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
8. 2 เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
9. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชฎเชพเชธเซเชคเชพ/เชตเซเช/ เชเชฌเชเชพเชฐเซ/ เชธเซเชเชธเชเซ / เชเซเชเชธเชเซ / เชเชธเชเชธเชเช)
10. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
11. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
12. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
13. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / โ เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
14. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
15. เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PROPRIETORSHIP FIRM)
English
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN BUSINESSMEN (PROPRIETORSHIP FIRM)
1) 3 years ITR with profit and loss amount, balance sheet and statement of
income (audit report if audited)
2) 12 months current account statement (All account mentioned in Audit report
and IT return)
3) 12 months saving bank account
4) Office and resident latest light bill and telephone bill and Municipal tax bill
(Rent agreement if rented)
5) Pan card copy and Aadhar card copy
6) welcome latter of all current live loans
7) 2 photographs passport size
8) 5 years old business continuity proof (Gumasta/Vat/Excise/Cst/Gst/SSI)
9) Current year provision P&L and balance sheet
10) GST return of current year
11) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be
deducted in processing fees
12) Property Master files Xerox copy
13) Current Home/Mortgage Loan Statement of Account from Existing Loan Bank
14) List of Document from current loan bank (LOD)
15) Foreclosure letter from current Loan bank.
Property Document list (Xerox copy)
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธ เชเซเชฐเชพเชจเซเชธเชซเชฐ เช
เชจเซ เชเซเชชเช
เชช เชฒเซเชจ
เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช (เชชเซเชฐเซเชชเชฐเชพเชเชเชฐ (PROPRIETOR) เชเชเชชเชจเซ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชฐเชจเซเช เชฌเซ
เชจเซเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชจเซเช (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชชเชพเชธเชฌเซเชเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซ
เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช
4. เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
5. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
6. เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ (เช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ เช
เชจเซ เชธเชน โเช
เชฐเชเชฆเชพเชฐ)
7. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
8. 2 เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
9. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชฎเชพเชธเซเชคเชพ/เชตเซเช/ เชเชฌเชเชพเชฐเซ/ เชธเซเชเชธเชเซ / เชเซเชเชธเชเซ / เชเชธเชเชธเชเช)
10. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
11. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
12. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
13. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / โ เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
14. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
15. เชนเชพเชฒเชจเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเชเชฎเชพเชเชฅเซ เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเชเซเช เชฒเซเชจเชจเชพ เชเชเชพเชเชจเซเชเชจเซ เซงเซจ เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช เชเชซ เช
เชเชพเชเชเช เชจเซ เชเซเชชเซ
16. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชจเชพ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเชเชจเซ เชธเซเชเชฟ ( เชฒเชฟเชธเซเช เชเชซ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเช )
17. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชคเชฐเชซเชฅเซ เชชเซเชฐเซเชต เชเซเชเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ ( เชซเซเชฐ เชเซเชฒเซเชเชฐ เชฒเซเชเชฐ เชเซเชชเซ ).
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PVT.LTD COMPANY)
English
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PVT.LTD COMPANY)
1.) 3 years IT returns with profit and loss account, balance sheet, and statement of income (Audit Report if audited.)
2.) 12 month current account statement
3.) 12 month saving bank account
4.) Resident latest light bill and telephone bill
5.) Office latest light bill and telephone bill (Rent agreement if rented)
6.) Pan card copy of all Directors and company
7.) Company MOA and AOA`
8.) Latest share holding pattern and List of Director on company letter head
9.) Welcome letter of all current live loans
10.) 2 photograph passport size
11.) 5 years old business continuity proof
12.) Current year provision P& L and balance sheet
13.) GST Return of current year
14) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be deducted in processing fees
15) Banakhat copy or Draft sale deed or Booking letter
16) Property Master file copy
Property Document list
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช (เชชเซเชฐเชพเชเชตเซเช. เชฒเชฟ. เชเชเชชเชจเซ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชฐเชจเซเช เชฌเซ
เชจเซเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชจเซเช (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชชเชพเชธเชฌเซเชเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซ
เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช
4. เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
5. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
6. เชฌเชงเชพ เชกเชฟเชฐเซเชเซเชเชฐเซเชธเชจเชพ เช
เชจเซ เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชชเชพเชจ เชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ
7. เชเชเชชเชจเซเชจเชพ MOA เช
เชจเซ AOA เชจเซ เชจเชเชฒ
8. เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชฒเซเชเชฐ เชนเซเชก เชชเชฐ เชฒเซเชเซเชธเซเช เชถเซเชฐ เชนเซเชฒเซเชกเชฟเชเช เชชเซเชเชฐเซเชจ เช
เชจเซ เชกเชฟเชฐเซเชเซเชเชฐเชจเซ เชธเซเชเชฟ
9. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
10. 2 เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
11. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ
12. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
13. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
14. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
15. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / – เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
16. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
17. เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PVT.LTD COMPANY)
English
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PVT.LTD COMPANY)
1.) 3 years IT returns with profit and loss account, balance sheet,and statement of income (Audit Report if audited.)
2.) 12 month current account statement
3.) 12 month saving bank account
4.) Resident latest light bill and telephone bill
5.) Office latest light bill and telephone bill (Rent agreement if rented)
6.) Pan card copy of all Directors and company
7.) Company MOA and AOA`
8.) Latest share holding pattern and List of Director on company letter head
9.) Welcome letter of all current live loans
10.) 2 photograph passport size
11.) 5 years old business continuity proof
12.) Current year provision P& L and balance sheet
13.) GST Return of current year
14) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be deducted in processing fees
15) Property Master file copy
16) Current Home/Mortgage Loan Statement of Account from Existing Loan Bank
17) List of Document from current loan bank (LOD)
18) Foreclosure letter from current Loan bank.
Property Document list
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธ เชเซเชฐเชพเชจเซเชธเชซเชฐ เช
เชจเซ เชเซเชชเช
เชช เชฒเซเชจ
เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช (เชชเซเชฐเชพเชเชตเซเช. เชฒเชฟ. เชเชเชชเชจเซ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชฐเชจเซเช เชฌเซ
เชจเซเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชจเซเช (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชชเชพเชธเชฌเซเชเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซ
เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช
4. เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
5. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
6. เชฌเชงเชพ เชกเชฟเชฐเซเชเซเชเชฐเซเชธเชจเชพ เช
เชจเซ เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชชเชพเชจ เชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ
7. เชเชเชชเชจเซเชจเชพ MOA เช
เชจเซ AOA เชจเซ เชจเชเชฒ
8. เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชฒเซเชเชฐ เชนเซเชก เชชเชฐ เชฒเซเชเซเชธเซเช เชถเซเชฐ เชนเซเชฒเซเชกเชฟเชเช เชชเซเชเชฐเซเชจ เช
เชจเซ เชกเชฟเชฐเซเชเซเชเชฐเชจเซ เชธเซเชเชฟ
9. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
10. 2 เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
11. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ
12. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
13. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
14. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
15. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / – เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
16. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
17. เชนเชพเชฒเชจเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเชเชฎเชพเชเชฅเซ เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเชเซเช เชฒเซเชจเชจเชพ เชเชเชพเชเชจเซเชเชจเซ เซงเซจ เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช เชเชซ เช
เชเชพเชเชเช เชจเซ เชเซเชชเซ
18. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชจเชพ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเชเชจเซ เชธเซเชเชฟ ( เชฒเชฟเชธเซเช เชเชซ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเช )
19. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชคเชฐเชซเชฅเซ เชชเซเชฐเซเชต เชเซเชเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ ( เชซเซเชฐ เชเซเชฒเซเชเชฐ เชฒเซเชเชฐ เชเซเชชเซ ).
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
DOCUMENT FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PARTNERSHIP FIRM)
English
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PARTNERSHIP FIRM)
1) 3 years ITR with profit and loss amount, balance sheet and statement of income (Audit report if audited)
2) 2 Years Individual IT return of All Partners
3) 12 months current account statement (All account mentioned in Audit report and IT return)
4) 12 months saving bank account Individual Partners
5) Office and resident latest light bill and telephone bill and Municipal tax bill (Rent agreement if rented)
6) Pan card copy and Aadhar card copy of all partners and pan card of company
7) Partnership deed
8) welcome latter of all current live loans
9) 2 photographs passport size
10) 5 years old business continuity proof (Gumasta/Vat/Excise/Cst/Gst/SSI)
11) Current year provision P&L and balance sheet
12) GST return of current year
13) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be deducted in processing fees
14) Banakhat copy or Draft sale deed or Booking letter
15) Property Master file copy
Property Document list
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช (เชชเชพเชฐเซเชเชจเชฐเชถเชฟเชช เชเชเชชเชจเซ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซเชจเชพ 2 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชเชค เชเชเชเซ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชพเชฒเซ เชเชพเชคเซเช เชจเชฟเชตเซเชฆเชจ (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
4. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชเชค เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ
5. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
6. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
7. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เช
เชจเซ เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ
8. เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เชเชฐเชพเชฐ
9. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
10. เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
11. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชฎเชพเชธเซเชคเชพ/เชตเซเช/ เชเชฌเชเชพเชฐเซ/ เชธเซเชเชธเชเซ / เชเซเชเชธเชเซ / เชเชธเชเชธเชเช)
12. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
13. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
14. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
15. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / – เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
16. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
17. เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PARTNERSHIP FIRM)
English
BALANCE TRANSFER AND TOP UP
DOCUMENTS FOR MORTGAGE LOAN FOR BUSINESSMEN (PARTNERSHIP FIRM)
1) 3 years ITR with profit and loss amount, balance sheet and statement of income (Audit report if audited)
2) 2 Years Individual IT return of All Partners
3) 12 months current account statement (All account mentioned in Audit report and IT return)
4) 12 months saving bank account Individual Partners
5) Office and resident latest light bill and telephone bill and Municipal tax bill (Rent agreement if rented)
6) Pan card copy and Aadhar card copy of all partners and pan card of company
7) Partnership deed
8) welcome latter of all current live loans
9) 2 photographs passport size
10) 5 years old business continuity proof (Gumasta/Vat/Excise/Cst/Gst/SSI)
11) Current year provision P&L and balance sheet
12) GST return of current year
13) 1 login Cheque (Not more than 5900/-) in Favor of Bank name which will be deducted in processing fees
14) Property Master file copy
15) Current Home/Mortgage Loan Statement of Account from Existing Loan Bank
16) List of Document from current loan bank (LOD)
17) Foreclosure letter from current Loan bank.
Property Document list (Xerox Copy)
1) Builder agreement
2) Society registration permission letter
3) Society registration certificate
4) Unit plan and Layout Plan
5) N.A Permission
6) Permission of construction
7) Allotment letter
8) Possession letter
9) Payment receipts
10) Share certificate
11) Agreement with builder
12) Village no. 6
13) Village no. 7 x 12
Gujarati
เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธ เชเซเชฐเชพเชจเซเชธเชซเชฐ เช
เชจเซ เชเซเชชเช
เชช เชฒเซเชจ
เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเซเช เชฒเซเชจ เชกเซเชเซเชฏเซเชฎเซเชจเซเชเซเชธ เชฒเชฟเชธเซเช (เชชเชพเชฐเซเชเชจเชฐเชถเชฟเชช เชเชเชชเชจเซ) เชฎเชพเชเซ
1. 3 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชเซเชฎเซเชชเซเชฏเซเชเซเชธเชจ เชเชซ เชเชจเชเชฎ, เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช (เชเชกเชฟเช เชนเซเชฏ เชคเซ เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช.)
2. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซเชจเชพ 2 เชตเชฐเซเชทเชจเชพ เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชเชค เชเชเชเซ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ
3. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพเชจเซเช เชเชพเชฒเซ เชเชพเชคเซเช เชจเชฟเชตเซเชฆเชจ (เชเชกเชฟเช เชฐเชฟเชชเซเชฐเซเช เช
เชจเซ เชเชเชเซ เชฐเซเชเชฐเซเชจเชฎเชพเช เชเชฒเซเชฒเซเชเชฟเชค เชคเชฎเชพเชฎ เชเชเชพเชเชจเซเช)
4. 12 เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชฌเชเชค เชฌเซเชเช เชเชเชพเชเชจเซเช เชตเซเชฏเชเซเชคเชฟเชเชค เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ
5. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เชเชฐเชจเซเช เชคเชพเชเซเชคเชฐเชจเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ
6. เชเชซเชฟเชธเชจเซเช เชฒเซเชเซเชธเซเช เชฒเชพเชเช เชฌเชฟเชฒ เช
เชจเซ เชเซเชฒเชฟเชซเซเชจ เชฌเชฟเชฒ (เชญเชพเชกเซ เชนเซเชฏ เชคเซ เชญเชพเชกเชพ เชเชฐเชพเชฐ)
7. เชฌเชงเชพ เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เช
เชจเซ เชเชเชชเชจเซเชจเชพ เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชชเชพเชจเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ เช
เชจเซ เชเชงเชพเชฐเชเชพเชฐเซเชกเชจเซ เชจเชเชฒ
8. เชญเชพเชเซเชฆเชพเชฐเซ เชเชฐเชพเชฐ
9. เชฌเชงเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชเซเชตเชเชค เชฒเซเชจเชจเชพ เชตเซเชฒเชเชฎ เชฒเซเชเชฐ เช
เชฅเชตเชพ เชฒเซเชจ เชฎเชเชเซเชฐ เชชเชคเซเชฐ
10. เชซเซเชเซเชเซเชฐเชพเชซ เชชเชพเชธเชชเซเชฐเซเช เชธเชพเชเช
11. 3 เชตเชฐเซเชท เชเซเชจเซเช เชตเซเชฏเชตเชธเชพเชฏ เชเชพเชฒเซ เชเชฐเซเชฏเชพ เชนเซเชตเชพเชจเซเช เชเซเช เชชเชฃ เชชเซเชฐเซเชซ (เชเซเชฎเชพเชธเซเชคเชพ/เชตเซเช/เชธเซเชเชธเชเซ / เชเซเชเชธเชเซ / เชเชธเชเชธเชเช)
12. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชตเชฐเซเชทเชจเซเช เชชเซเชฐเซเชตเชฟเชเชจเชฒ เชจเชซเชพ เช
เชจเซ เชเซเช เชเชพเชคเซเช เช
เชจเซ เชฌเซเชฒเซเชจเซเชธเชถเซเช
13. เชเซ.เชเชธ.เชเซ. เชธเชฐเซเชเชฟเชซเชฟเชเซเช
14. 1 เชตเชฐเซเชท เชจเซเช เชเซ.เชเชธ.เชเซ เชจเชพ เชฐเชฟเชเชฐเซเชจ เชจเซ เชจเชเชฒ
15. เชฌเซเชเชเชจเชพ เชจเชพเชฎเชจเซ 1 เชฒเซเชเชฟเชจ เชเซเช (5900 / – เชเชฐเชคเชพ เชตเชงเชพเชฐเซ เชจเชนเซเช) เชเซ เชชเซเชฐเซเชธเซเชธเชฟเชเช เชซเซเชฎเชพเช เชเชชเชพเชค เชเชฐเชตเชพเชฎเชพเช เชเชตเชถเซ
16. เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเชฟ
17. เชนเชพเชฒเชจเซ เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเชเชฎเชพเชเชฅเซ เชนเซเชฎ / เชฎเซเชฐเซเชเชเซเช เชฒเซเชจเชจเชพ เชเชเชพเชเชจเซเชเชจเซ เซงเซจ เชฎเชนเชฟเชจเชพ เชจเซเช เชธเซเชเซเชเชฎเซเชเช เชเชซ เช
เชเชพเชเชเช เชจเซ เชเซเชชเซ
18. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชจเชพ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเชเชจเซ เชธเซเชเชฟ ( เชฒเชฟเชธเซเช เชเชซ เชกเซเชเชฏเซเชฎเซเชเช )
19. เชตเชฐเซเชคเชฎเชพเชจ เชฒเซเชจ เชฌเซเชเช เชคเชฐเชซเชฅเซ เชชเซเชฐเซเชต เชเซเชเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ ( เชซเซเชฐ เชเซเชฒเซเชเชฐ เชฒเซเชเชฐ เชเซเชชเซ ).
เชชเซเชฐเซเชชเชฐเซเชเชฟเชจเซ เชธเชเชชเซเชฐเซเชฃ เชฎเชพเชธเซเชเชฐ เชซเชพเชเชฒ เชเซเชชเซ
1) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐเชจเซ เชเชฎเซเชจ เชจเซ เชตเซเชเชพเชฃ เชฆเชธเซเชคเชพเชตเซเช
2) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ เชชเชคเซเชฐ
3) เชธเซเชธเชพเชฏเชเซ เชจเซเชเชงเชฃเซ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
4) เชฏเซเชจเชฟเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชจเซ เชฒเซเชฏเชเชเช เชชเซเชฒเชพเชจเชจเซ เชเซเชชเซ
5) เชเชจ.เช.เชจเซ เชชเชฐเชตเชพเชจเชเซ
6) เชฌเชพเชเชงเชเชพเชฎเชจเซ เชฎเชเชเซเชฐเซ
7) เชซเชพเชณเชตเชฃเซ เชชเชคเซเชฐ
8) เชชเชเซเชถเชจ เชชเชคเซเชฐ
9) เชชเซเชธเชพเชจเซ เชเซเชเชตเชฃเซเชจเซ เชฐเชธเซเชฆเซ
10) เชถเซเชฐ เชชเซเชฐเชฎเชพเชฃเชชเชคเซเชฐ
11) เชฌเชฟเชฒเซเชกเชฐ เชธเชพเชฅเซ เชฌเชจเชพเชเชคเชจเซ เชเซเชชเซ เช
เชฅเชตเชพ เชกเซเชฐเชพเชซเซเช เชตเซเชเชพเชฃ เชกเซเชก เช
เชฅเชตเชพ เชฌเซเชเชฟเชเช เชฒเซเชเชฐ
12) เชเชพเชฎ เชจเช. 6
13) เชเชพเชฎ เชจเช. 7 x 12
Process
Mortgage loan process is divided in 5 steps. By following all 5 steps you will get best loan as per your requirement. If there is any problem with your loan then your application will stop on related stages and its shows current status. Every stage result you that its stop or in process. Understand clearly all the stages so it is easy to take Mortgage loan.
Stage 1: Enquiry โ Take Advise โ Compare – Select
When you have choose this platform to compare all banks and financers then always try to attend all calls and talk with all financers. Do not irritate by lots of call but share your choice, your demand, your purpose, loan amount, profile with every bank and NBFC. Its helps you to take decision about your loan and helps you to choose right option. If you have any negative points then also share it with consultants so they will show you the right way. It is better to choose option who suite to your profile and advised by majority consultants.
Stage 2: Documents Sumiton โ Application Form – Apply
Firstly choosing right option prepare all required documents and once verify with your Vendor and if there is some documents pending arrange it on priority bases. Verify that all documents are enough as per bank policy or not. Sign application form properly.
Stage 3: Application alert โ Query โ CIBIL
When you submit your application completely to the bank then you will get one SMS with application number from respective bank. You can follow your status by this application number online. Major Banks does not login if there is any query in your application so try to complete your document. After login please ask your lender about CIBIL and query. If there is any problem with your CIBIL your application will reject with this stage. If there is any doubt query in CIBIL your application will hold for query. If there is no query then your application will move for next stage of verification.
Stage 4: Verification โ Mortgage Discussion
After completing 3rd stage your application moves to verification stage. Verification agencies representative will visit your office and resident and collect detail respecting you and submit it to bank. Besides Some bank Credit offices do telephonic Mortgage discussion about your application and some bank credit officers personally visit you for Mortgage discussion. They try to know your profile, your attitude, your loan purpose, your credit history, your financially stability etc. After getting Mortgage discussion if credit manager feel any doubt then he will reject your loan or ask for query. If he satisfied with profile then your application will move to final stage.
Stage 5: Loan approved โ Sanction offer โ Agreement โ Disbursement
After cleared all above four stages your application will moved for approval and meanwhile you will get approval from bank. After getting approval customer has to do agreement with bank and submit security deposit cheque in favor of bank name. Once your agreement completely submitted to bank then within 48 hours you will get RTGS in your account of DD from respected banks.
Best Tips
If you are going for business loan please follow best tips from Zatpat loans advisor.
- Always get quotation from multiple vendors and multiple banks then analyst it and select what is best
- Always try to hear all vendors particularly so from that you can something new which you donโt know
- Donโt hide your negative points from vendors because it helps you provide right option
- Discuss your all credit history with vendors so it is give you perfect results without rejection
- Donโt make rude attitude to vendors because it makes your relation temporary and not profitable to you.
- Always prepare your all documentation and also security cheques before you apply for business loan. It saves your time.
- Be in touch with your vendors till you get particular status about your loan application
- Follow Application number on bankโs website. It will keep you in track.
- Ask all expenses of Mortgage loan first.
- Verify with you vendor that register Mortgage is compulsory of not. Always choose option which does not include register Mortgage because it saves your expenses.
- Verify with your vendor that Loan protector insurance, property insurance, and Life insurance policy is compulsory or not. Because all banks are doing cross sale for insurance policy as per their internal policy